“十二五”期间中国保险行业发展预测及投资战略咨询报告

报告简介

是“十三五”计划的最后一年，也是中国第十二个五年计划的规划年。在这一年中，从中央到地方，从政府到企业，如何在总结上一个五年的经验教训的基础上，谋划好下一个五年计划的发展，需要有全球视野，集多方智慧，站在历史的新高度把握趋势、洞悉未来。

“十三五”既第十二个五年规划，“十三五”规划的全称是：中华人民共和国国民经济和社会发展第十二个五年规划纲要。“十三五”规划的起止时间。规划编制工作大体包括前期调研、编制起草、论证衔接、审批发布四个阶段。在制定程序上，各部委省市区在下半年初步完成本领域、本地区的规划统一汇总到国务院，编制全国的“十三五”规划，将在的中共十七届五中全会上讨论建议稿，而后提交份的全国两会上审议通过付诸实施。目前，各部委省市区的“十三五”前期课题调研均已启动。

特别需要注意的是，“十三五”同以往任何一次战略规划所面临的内外背景大不相同，尤其是人口发展红利丧失、能源环境承载力严重不足、产业空壳化等内在压力，同后危机时代中国作为新兴主导力量参与国际规则制定的外在机遇交互作用，国际政治经济格局的重新洗牌，新技术、新产业的不断涌现，使得“十三五”中国的发展面临着改革开放以来变数最多、国内外形势也最为复杂的阶段。

那么，“十三五”期间我国保险行业如何透视现状、锚定未来、战略前瞻、科学规划，寻求技术突破、产业创新、经济发展，为引领下一轮发展打下坚实的基础呢？

本行业报告主要依据国家统计局、国务院发展研究中心、国家发改委、国家商务部、中国海关总署、行业相关协会、国内外相关刊物的基础信息以及保险行业研究单位等公布和提供的大量资料，结合深入的市场调查资料，立足于当前经济整体发展形势，对新形势下中国保险行业的发展情况、经济运行数据、主要细分市场、进出口、竞争格局、重点企业等进行了分析及预测，并对“十三五”期间保险行业发展的整体环境及发展趋势进行探讨和研判，最后在前面大量分析、预测的基础上，研究了保险行业今后的发展与投资策略。

注：本报告将保持时实更新，为企业在这瞬息万变的时代提供最新资讯，使企业能及时把握局势的发展，及时调整应对策略。

报告用途及价值

本“十三五”期间保险行业报告，为保险企业在激烈的市场竞争中洞察先机，根据市场需求及时调整经营策略，为战略投资者选择恰当的投资时机和公司领导层做战略规划提供了准确的市场情报信息及科学的决策依据，同时对银行信贷部门也具有极大的参考价值。

报告目录

第一部分  保险行业发展分析

第一章 世界保险行业发展分析
第一节 世界保险业发展状况
一、国际保险业发展状况分析
二、国际保险业发展的模式
三、国际保险业信用评级情况
四、国际保险业的结构性调整情况
五、国际保险业四项重大风险
六、全球保险业天灾人祸理赔情况
七、全球保险业积极应对气候变化
八、全球保险业面临进一步整合
九、国际保险业发展的主要趋势
第二节 部分国家保险行业发展状况
一、美国保险监管体系改革受阻
二、韩国人身保险业发展分析
三、新加坡汽车保险业务分析
四、美国再保险业发展分析
五、德国医疗保险分析
六、法国保险业发展分析
七、英国保险业的风险监管分析
八、日本财险业将迎三足鼎立新格局

第二章 中国保险业分析
第一节 中国保险业发展综述
一、中国保险业发展历程回顾
二、中国保险业的对外开放与发展
三、中国国保险业人力资源现状分析
四、金融危机对我国保险业的影响
第二节 中国保险业的发展分析
一、中国保险业发展运行分析
二、中国保险业健康快速运行
三、中国保险业平稳健康发展
四、中国保险业十大事件盘点
第三节 中国保险业发展分析
一、中国保险业取得显著成绩
二、中国保险业发展动态分析
三、中国保险业发展重要事件
四、中国保险业运行情况分析
五、中国保险业平稳发展
第四节 中国保险业国际化分析
一、中国保险业国际化现状分析
二、中国保险业国际化加快发展的原因分析
三、中国保险业国际化面临的主要问题
四、促进中国保险业国际化发展的政策建议
第五节 中国保险业法治化进程分析
一、改革开放30年来我国的保险业立法
二、改革开放30年来我国的保险监管与保险执法
三、改革开放30年来我国的保险司法
四、我国保险业法治化存在的问题与不足
第六节 中国保险业面临的问题
一、中国保险业存在粗放经营的“短板”
二、国有保险公司的困境分析
三、价格上涨对保险业的主要影响
四、中国保险业风险管理存在的问题
第七节 中国保险业的发展对策
一、解决国有保险公司困境的对策
二、保险业应对价格上涨之策
三、中国特色保险市场建设的途径
四、中国保险业风险管理对策
五、构建中国保险业诚信制度的思路

第二部分  保险市场分析

第三章 中国保险市场分析
第一节 中国保险市场发展综述
一、中国保险市场规模排世界第六
二、中国保险市场逐步成为重要新兴保险市场
三、中国保险市场对外开放的特点
四、保险市场交易成本分析
第二节 中国保险市场经营情况
一、中国保险市场经营数据
二、全国各地区保费收入情况
三、中国保险市场经营数据
四、全国各地区保费收入情况
第三节 中国保险市场经营情况
一、中国保险市场经营数据
二、全国各地区保费收入情况
三、中国保险市场经营数据
四、全国各地区保费收入情况
第四节 中国保险市场面临的问题
一、中国保险市场存在的主要问题
二、中国4万亿保险资金投资困境
三、中国保险市场存在的问题
第五节 中国保险市场发展对策
一、中国保险业发展目标和思路
二、中国保险市场发展策略分析
三、中国保险市场与资本市场互动发展的新思路

第四章 保险中介市场发展分析
第一节 保险中介相关概述
一、保险中介的基本概念
二、保险中介人的主体形式
三、保险中介是保险市场精细分工的结果
四、保险中介的地位和作用
第二节 中国保险中介市场的发展综述
一、保险中介是中国保险产业内部分工的产物
二、中国保险中介发展推动了保险市场的变革
三、中国保险中介市场发展取得长足进步
四、保险中介市场发展应具备的市场环境
五、中国保险中介监管探索“联动”机制
第四节 中国保险中介运行状况
一、保险专业中介机构发展及经营状况
二、保险兼业代理机构发展及经营状况
三、保险营销员发展及经营状况
四、保险中介市场运行特点
第五节 中国保险中介运行状况
一、保险专业中介机构发展及经营状况
二、保险兼业代理机构发展及经营状况
三、保险营销员发展及经营状况
四、保险中介市场运行特点
第五节 中国保险中介运行状况
一、保险专业中介机构发展及经营状况
二、保险兼业代理机构发展及经营状况
三、保险营销员发展及经营状况
四、保险中介监管工作情况
五、我国保险经纪公司开展工程保险业务情况的分析报告
第六节 中国保险中介发展的问题及对策
一、中国保险中介市场存在的主要问题
二、制约中国保险中介发展的原因分析
三、我国保险中介的监管和发展方向
四、推动中国保险中介市场发展的对策

第五章 按保险标的不同细分保险市场的分析
第一节 我国财产保险市场分析
一、企业财产保险概念和分类
二、家庭财产保险概念和分类
三、财产保险公司保费收入情况
四、我国财产险市场分析
五、财产保险公司保费收入情况
六、我国财产险市场分析
第二节 我国人身保险市场分析
一、我国消费者寿险认知度逐年提升
二、我国寿险业竞争情况分析
三、人寿保险公司保费收入情况
四、人寿保险公司保费收入情况
五、我国寿险市场分析
六、我国寿险市场集中度分析
七、我国寿险市场竞争分析
八、我国寿险消费预测
第三节 我国医疗保险市场分析
一、医疗保险的定义和分类
二、中国医疗保险相关政策
三、我国医疗保险总体情况
四、我国医疗保险总体情况
五、我国医疗保险改革得失分析
六、我国商业医疗保险发展的前景分析
第四节 健康保险
一、健康保险市场的基本特点
二、中国健康保险的现状与国际比较
三、中国商业健康保险迎来发展机遇
四、中国健康保险市场预测
第五节 汽车保险
一、汽车保险的概念与分类
二、车险业谋求国内汽车产业链中霸主位置
三、新车消费者汽车保险服务满意度分析
四、我国汽车保险市场刮起自律风
第六节 农业保险
一、农业保险的概念与分类
二、我国农业保险发展分析
三、我国重点推广的农业保险品种
四、我国农业保险趋势向好
五、我国农业保险立法迫在眉睫
六、我国农业保险发展前景广阔

第六章 区域保险市场分析
第一节 北京保险业
一、北京保险业发展的市场要素分析
二、北京保险市场运行状况
三、北京保险市场运行状况
四、北京保险业监管工作重点
五、北京保险业经营数据
第二节 上海保险业
一、上海保险市场发展概况
二、上海保险市场发展概况
三、上海保险业发展分析
四、上海保险业勾勒“十三五”新蓝图
第三节 深圳保险业
一、改革开放30年深圳保险业发展综述
二、深圳保险业经营情况
三、深圳保险业经营情况
四、深圳保险业经营情况
第四节 江苏保险业
一、江苏保险市场发展概况
二、江苏保险业引入第三方检查
三、江苏保险市场经营状况
四、做大做强江苏保险业的对策
第五节 山东保险业
一、改革开放30年山东保险业发展综述
二、山东保险市场发展概况
三、山东保险业发展概况
四、山东保险业发展概况

第三部分  保险行业竞争格局

第七章 我国保险行业竞争格局分析
第一节 保险竞争状况分析
一、中国保险省市竞争力排行榜
二、中国外资保险公司竞争分析
三、我国保险三巨头竞争白热化
四、我国保险业竞争格局初现
五、我国外资保险竞争格局分析
第二节 保险业竞争力分析
一、保险业新规将提升行业竞争力
二、信息化提升保险业综合竞争力
三、险资管理成保险业核心竞争力
四、保险业应提高自身核心竞争力
第三节 进入壁垒与中国保险业竞争力分析
一、中国保险业的进入壁垒
二、进入壁垒与中国保险业竞争力
三、建立良好的保险市场准人机制
第四节 保险竞争环境分析
一、中国保险产业竞争的宏观环境分析
二、中国保险产业竞争的微观环境分析
三、我国保险业发展宏观经济分析
第五节 提升保险业竞争力的策略
一、民族保险业竞争力提升的对策分析
二、提升中国保险业国际竞争力的策略
三、提高保险市场竞争力的政策措施

第八章 国内主要保险机构介绍
第一节 中国人寿保险股份有限公司
一、企业概况
二、企业经营情况分析
三、企业经营情况分析
四、企业财务数据分析
五、公司发展展望及策略
第二节 中国平安保险（集团）股份有限公司
一、企业概况
二、企业经营情况分析
三、企业经营情况分析
四、企业财务数据分析
五、公司发展展望及策略
第三节 中国太平洋保险（集团）股份有限公司
一、企业概况
二、企业经营情况分析
三、企业经营情况分析
四、企业财务数据分析
五、公司发展展望及策略
第四节 太平人寿保险有限公司
一、企业概况
二、公司经营情况分析
三、公司经营情况分析
第五节 泰康人寿保险股份有限公司
一、企业概况
二、公司经营情况分析
三、公司经营情况分析
第六节 新华人寿保险股份有限公司
一、企业概况
二、公司经营情况分析
三、公司经营情况分析
第七节 华泰财产保险股份有限公司
一、企业概况
二、公司经营情况分析
三、公司经营情况分析
第八节 天安保险股份有限公司
一、企业概况
二、公司经营情况分析
三、西水股份巨资认购天安保险股份
第九节 中华联合财产保险股份有限公司
一、企业概况
二、公司经营情况分析
三、公司经营情况分析
第十节 其它部分保险公司介绍
一、嘉禾人寿保险股份有限公司
二、大众保险股份有限公司
三、中国再保险（集团）股份有限公司
四、民生人寿保险股份有限公司
五、美国国际集团
六、新安东京海上产物保险股份有限公司
七、丰泰保险（亚洲）有限公司
八、中国-皇家太阳联合保险公司
九、三井住友海上火灾保险集团
十、中英人寿保险有限公司
十一、招商信诺人寿保险有限公司
十二、中德安联人寿保险有限公司
十三、中宏人寿保险有限公司
十四、中银保险有限公司
十五、海康人寿保险有限公司
十六、恒安标准人寿有限公司
十七、中航三星人寿保险有限公司
十八、中意人寿保险有限公司

第四部分  “十三五”期间保险行业发展环境与趋势

第九章 “十三五”期间保险行业发展环境分析
第一节 国际宏观经济环境分析
一、国际宏观经济运行情况分析
二、国际宏观经济未来发展预测
第二节 中国宏观经济环境分析
一、中国宏观经济运行情况分析
二、中国宏观经济未来发展预测
第三节 政治环境分析
一、宏观政策环境分析
二、行业内主要政策及影响分析
第四节 社会环境对保险行业影响分析

第十章 “十三五”期间保险行业发展趋势预测
第一节 “十三五”期间影响保险行业发展的主要因素
一、影响保险行业运行的几种有利因素
二、影响保险行业运行的几种稳定因素
三、影响保险行业运行的几种不利因素
第二节 “十三五”期间中国保险行业前景展望
一、中国健康险发展预测
二、中国保险业发展展望
三、中国保险市场展望
四、我国寿险市场发展预测
五、2020年我国保险行业发展趋势
第三节 “十三五”期间我国保险行业信息化趋势
一、信息化是保险业发展趋势
二、未来保险业信息化的发展前景分析
三、保险业未来信息化发展趋势展望

第五部分  “十三五”期间保险行业发展战略

第十一章 “十三五”期间我国保险业发展战略
第一节 中资保险公司国际发展战略
一、国内保险公司国际扩张分析
二、国内保险公司国际扩张途径
三、国内保险公司国际扩张营销策略
四、国际扩张问题分析
第二节 保险业发展策略分析
一、新时期保险业风险防范策略
二、我国保险营销发展战略
三、中国保险经纪公司发展战略的选择
第三节 保险行业电话营销策略分析
一、保险业电话营销分析
二、我国保险行业电话营销现状与问题解决
三、保险业电话营销呼叫中心趋势分析
第四节 网络保险营销策略
一、网络保险的特点
二、网络保险营销的优势与风险
三、相应的营销策略与建议
第五节 保险业运营模式变革和优化分析
一、保险业运营模式变革驱动因素
二、保险业运营模式变革路径
三、保险业运营模式变革趋势

第十二章 “十三五”期间我国保险业资金运营策略
第一节 保险业资金运用状况
一、国外保险资金运作模式
二、全球保险资金运用比较分析
三、我国保险资金运用余额情况分析
四、我国保险资金运用收益概况
五、我国保险资金运用余额情况分析
第二节 中国保险资金运用存在的问题及原因分析
一、保险资金的投资收益率偏低稳定性差
二、保险投资行为短期化及期限匹配问题较为严重
三、投资结构不尽合理
四、资金运用渠道过窄
五、保险资金运用存在问题的原因分析
第三节 保险资金有效管理的建议
一、保险资金运用定位精细管理分析
二、构建保险资金信用风险管理体系浅析
三、保险资金高效运作机制建立的途径
四、完善我国保险资金运用的对策

附录
附录一：中华人民共和国保险法（修订）
附录二：中华人民共和国外资保险公司管理条例
附录三：中华人民共和国外资保险公司管理条例实施细则
附录四：机动车交通事故责任强制保险条例
附录五：保险公司养老保险业务管理办法（）

图表目录

图表：GDP增速趋势图
图表：国内生产总值季度同比增长率（%）
图表：工业增加值与发电量对比趋势图
图表：固定资产投资完成额月度同比增长率（%）
图表：社会消费品零售总额月度同比增长率（%）
图表：PPI增速趋势图
图表：居民消费价格指数（上年同月=100）
图表：工业品出厂价格指数（上年同月=100）
图表：进出口对比趋势图
图表：出口总额月度同比增长率与进口总额月度同比增长率（%）
图表：货币供应量增幅趋势图
图表：货币供应量月度同比增长率（%）
图表：国内生产总值季度同比增长率（%）
图表：居民消费价格指数走势（上年同月=100）
图表：国内生产总值季度同比增长率（%）
图表：工业增加值月度同比增长率（%）
图表：社会消费品零售总额月度同比增长率（%）
图表：固定资产投资完成额月度同比增长率（%）
图表：出口总额月度同比增长率与进口总额月度同比增长率（%）
图表：居民消费价格指数（上年同月=100）
图表：工业品出厂价格指数（上年同月=100）
图表：货币供应量月度同比增长率（%）
图表：1-12月保险业经营数据
图表：1-11月全国各地区原保险保费收入情况表
图表：中国保险市场经营数据
图表：全国各地区保费收入情况
图表：全国保险业经营数据
图表：全国各地区保费收入情况
图表：中国保险市场经营数据
图表：全国各地区保费收入情况
图表：保险兼业代理机构数量情况
图表：保险兼业代理机构业务情况
图表：保险兼业代理机构经营情况
图表：-2018年4季度银保业务占全国总保费收入占比曲线图
图表：-2018年4季度营销员人数曲线图
图表：保险代理公司业务收入前20名排名情况
图表：保险经纪公司业务收入前20名排名情况
图表：保险公估公司业务收入前20名排名情况
图表：保险兼业代理机构数量情况
图表：保险兼业代理机构业务情况
图表：保险兼业代理机构经营情况
图表：保险专业代理机构业务收入前20名排名情况
图表：保险经纪公司业务收入前20名排名情况
图表：保险公估公司业务收入前20名排名情况
图表：保险兼业代理机构数量情况
图表：保险兼业代理机构业务情况
图表：保险兼业代理机构经营情况
图表：保险代理公司业务收入前20名排名情况
图表：保险经纪公司业务收入前20名排名情况
图表：保险公估公司业务收入前20名排名情况
图表：财产保险公司保费收入情况
图表：财产保险公司保费收入情况
图表：中国各人寿保险公司原保险保费收入
图表：全国各人寿保险公司原保险保费收入
图表：新车消费者各项满意度得分对比图
图表：对保险服务表示不满的新车用户系别分布
图表：不同级别新车用户对保险服务满意度评价分布
图表：新车消费者对保险服务个细分各项目满意度评分
图表：不同年龄新车用户对保费费率标准满意度评价分布
图表：不同年龄段新车用户中对保费费率表示不满的用户比例
图表：北京保险业经营数据
图表：深圳市保险业经营数据统计
图表：省、自治区、直辖市保险业发展水平综合排名
图表：省、自治区、直辖市保费收入排名
图表：保费收入与GDP的相关性
图表：省、自治区、直辖市保费收入同比增长排名
图表：保费收入增长率与GDP增长率的相关性
图表：省、自治区、直辖市保费密度排名
图表：保险密度与人口数量的相关性
图表：省、自治区、直辖市保费深度排名
图表：省、自治区、直辖市城镇居民人均可支配收入排名
图表：保费收入与城镇居民人均可支配收入的相关性
图表：保险密度与城镇居民人均可支配收入的相关性
图表：保险密度与城镇居民人均可支配收入的相关性
图表：各省、自治区、直辖市综合数据表
图表：中国人寿保险股份有限公司主营构成表
图表：中国人寿保险股份有限公司流动资产表
图表：中国人寿保险股份有限公司长期投资表
图表：中国人寿保险股份有限公司固定资产表
图表：中国人寿保险股份有限公司无形及其他资产表
图表：中国人寿保险股份有限公司流动负债表
图表：中国人寿保险股份有限公司长期负债表
图表：中国人寿保险股份有限公司股东权益表
图表：中国人寿保险股份有限公司主营业务收入表
图表：中国人寿保险股份有限公司营业利润表
图表：中国人寿保险股份有限公司利润总额表
图表：中国人寿保险股份有限公司净利润表
图表：中国人寿保险股份有限公司每股指标表
图表：中国人寿保险股份有限公司获利能力表
图表：中国人寿保险股份有限公司经营能力表
图表：中国人寿保险股份有限公司偿债能力表
图表：中国人寿保险股份有限公司资本结构表
图表：中国人寿保险股份有限公司发展能力表
图表：中国人寿保险股份有限公司现金流量分析表
图表：中国平安保险（集团）股份有限公司主营构成表
图表：中国平安保险（集团）股份有限公司流动资产表
图表：中国平安保险（集团）股份有限公司长期投资表
图表：中国平安保险（集团）股份有限公司固定资产表
图表：中国平安保险（集团）股份有限公司无形及其他资产表
图表：中国平安保险（集团）股份有限公司流动负债表
图表：中国平安保险（集团）股份有限公司长期负债表
图表：中国平安保险（集团）股份有限公司股东权益表
图表：中国平安保险（集团）股份有限公司主营业务收入表
图表：中国平安保险（集团）股份有限公司主营业务利润表
图表：中国平安保险（集团）股份有限公司营业利润表
图表：中国平安保险（集团）股份有限公司利润总额表
图表：中国平安保险（集团）股份有限公司净利润表
图表：中国平安保险（集团）股份有限公司每股指标表
图表：中国平安保险（集团）股份有限公司获利能力表
图表：中国平安保险（集团）股份有限公司经营能力表
图表：中国平安保险（集团）股份有限公司偿债能力表
图表：中国平安保险（集团）股份有限公司资本结构表
图表：中国平安保险（集团）股份有限公司发展能力表
图表：中国平安保险（集团）股份有限公司现金流量分析表
图表：中国太平洋保险（集团）股份有限公司主营构成表
图表：中国太平洋保险（集团）股份有限公司流动资产表
图表：中国太平洋保险（集团）股份有限公司长期投资表
图表：中国太平洋保险（集团）股份有限公司固定资产表
图表：中国太平洋保险（集团）股份有限公司无形及其他资产表
图表：中国太平洋保险（集团）股份有限公司流动负债表
图表：中国太平洋保险（集团）股份有限公司长期负债表
图表：中国太平洋保险（集团）股份有限公司股东权益表
图表：中国太平洋保险（集团）股份有限公司主营业务收入表
图表：中国太平洋保险（集团）股份有限公司主营业务利润表
图表：中国太平洋保险（集团）股份有限公司营业利润表
图表：中国太平洋保险（集团）股份有限公司利润总额表
图表：中国太平洋保险（集团）股份有限公司净利润表
图表：中国太平洋保险（集团）股份有限公司每股指标表
图表：中国太平洋保险（集团）股份有限公司经营能力表
图表：中国太平洋保险（集团）股份有限公司资本结构表
图表：中国太平洋保险（集团）股份有限公司发展能力表
图表：中国太平洋保险（集团）股份有限公司现金流量分析表
图表：各国投资保险结构构成