2021-2026年中国个人贷款行业竞争分析及“十二五”发展规划指导报告

报告简介

个人贷款，又称零售贷款业务，经过几十年的发展，已成为一项重要的贷款业务。个人贷款是指银行或其他金融机构向符合贷款条件的自然人发放的用于个人消费、生产经营等用途的本、外币贷款。贷款人发放个人住房贷款时，借款人必须提供担保。借款人到期不能偿还贷款本息的，贷款人有权依法处理其抵押物或质物，或由保证人承担偿还本息的连带责任。

个人住房商业性贷款个人住房商业性贷款，是银行信贷资金所发放的自营贷款，指具有完全民事行为能力的自然人，购买个人贷款本市城镇自住住房时，以其所购产权住房为抵押物，作为偿还贷款的保证而向银行申请的住房商业性贷款。2.个人住房公积金贷款个人住房公积金贷款，是政策性的住房公积金所发放的委托贷款，指缴存住房公积金的职工，在本市城镇购买，建造、翻建、大修自住住房时，以其所拥有的产权住房为抵押物，作为偿还贷款的保证而向银行申请的住房公积金贷款。3.个人住房组合贷款凡符合个人住房商业性贷款条件的借款人同时缴存住房公积金，在办理个人住房商业性贷款的同时还可向银行申请个人住房公积金贷款，即借款人以所购本市城镇自住住房作为抵押物可同时向银行申请个人住房公积金贷款和个人住房商业性贷款（这种贷款方式简称个人住房组合贷款）。

末，全国主要金融机构（含外资）房地产贷款余额14.6万亿元，同比增长19.1%，增速比上年末高6.3个百分点。房地产贷款余额占各项贷款余额的21%，比上年末高1.2个百分点。其中，个人住房贷款余额为9万亿元，同比增长21%，比上年末高8.1个百分点；房产开发贷款余额为3.5万亿元，同比增长16.3%，比上年末高6.1个百分点；地产开发贷款余额为1.1万亿元，同比增长9.8%，比上年末低3.8个百分点。我国个人贷款行业仍有很大发展空间。

报告用途及价值

本行业报告在大量周密的市场调研基础上，主要依据了国家统计局、国家商务部、国家发改委、国家经济信息中心、国务院发展研究中心、国家海关总署、全国商业信息中心、中国经济景气监测中心、行研网、全国及海外多种相关报纸杂志的基础信息等公布和提供的大量资料和数据，客观、多角度地对中国个人贷款市场进行了分析研究。报告在总结中国个人贷款行业发展历程的基础上，结合新时期的各方面因素，对中国个人贷款行业的发展趋势给予了细致和审慎的预测论证。报告资料详实，图表丰富，既有深入的分析，又有直观的比较，为个人贷款企业在激烈的市场竞争中洞察先机，能准确及时的针对自身环境调整经营策略。

报告目录

第一部分 个人贷款行业发展现状
第一章 个人贷款行业相关概述
第一节 个人贷款行业定义及分类
一、行业定义
二、行业主要分类
三、行业特性及在国民经济中的地位
第二节 个人贷款行业统计标准
一、统计部门和统计口径
二、行业主要统计方法介绍
三、行业涵盖数据种类介绍
第三节 “十三五”中国个人贷款行业经济指标分析
一、赢利性
二、成长速度
三、附加值的提升空间
四、进入壁垒／退出机制
五、风险性
六、行业周期
七、竞争激烈程度指标
八、行业及其主要子行业成熟度分析
第四节 个人贷款行业产业链分析
一、产业链结构分析
二、主要环节的增值空间
三、与上下游行业之间的关联性
四、上下游行业影响及风险提示

第二章 个人贷款行业“十三五”规划概述
第一节 “十三五”个人贷款行业发展回顾
一、“十三五”个人贷款行业运行情况
二、“十三五”个人贷款行业发展特点
三、“十三五”个人贷款行业发展成就
第二节 个人贷款行业“十三五”总体规划
一、个人贷款行业“十三五”规划纲要
二、个人贷款行业“十三五”规划指导思想
三、个人贷款行业“十三五”规划主要目标
第三节 “十三五”规划解读
一、“十三五”规划的总体战略布局
二、“十三五”规划对经济发展的影响

第三章 “十三五”期间经济环境分析
第一节 “十三五”期间世界经济发展趋势
一、“十三五”期间世界经济将逐步恢复增长
二、“十三五”期间经济全球化曲折发展
三、“十三五”期间新能源与节能环保将引领全球产业
四、“十三五”期间跨国投资再趋活跃
五、“十三五”期间气候变化与能源资源将制约世界经济
六、“十三五”期间美元地位继续削弱
七、“十三五”期间世界主要新兴经济体大幅提升
第二节 “十三五”期间我国经济面临的形势
一、“十三五”期间我国经济将长期趋好
二、“十三五”期间我国经济将围绕三个转变
三、“十三五”期间我国工业产业将全面升级
四、“十三五”期间我国以绿色发展战略为基调

第四章 个人贷款行业全球发展分析
第一节 全球个人贷款市场总体情况分析
一、全球个人贷款行业的发展特点
二、全球个人贷款市场结构
三、全球个人贷款行业发展分析
四、全球个人贷款行业竞争格局
五、全球个人贷款市场区域分布
第二节 全球主要国家（地区）市场分析
一、欧洲
1、欧洲个人贷款行业发展概况
2、“十三五”期间欧洲个人贷款行业发展前景预测
二、北美
1、北美个人贷款行业发展概况
2、北美个人贷款市场结构
三、韩国
1、韩国个人贷款行业发展概况
2、韩国个人贷款市场结构

第五章 “十三五”个人贷款行业总体发展状况
第一节 个人贷款行业特性分析
第二节 个人贷款产业特征与行业重要性
第三节 “十三五”个人贷款行业发展分析
一、“十三五”个人贷款行业发展态势分析
二、“十三五”个人贷款行业发展特点分析
第四节 “十三五”个人贷款行业规模情况分析
一、行业单位规模情况分析
二、行业人员规模状况分析
三、行业资产规模状况分析
四、行业市场规模状况分析
第五节 “十三五”个人贷款行业财务能力分析
一、行业盈利能力分析与预测
二、行业偿债能力分析与预测
三、行业营运能力分析与预测
四、行业发展能力分析与预测

第二部分 个人贷款行业深度分析
第六章 中国个人贷款市场规模分析
第一节 “十三五”中国个人贷款市场规模分析
第二节 “十三五”我国个人贷款区域结构分析
第三节 “十三五”中国个人贷款区域市场规模
一、“十三五”东北地区市场规模分析
二、“十三五”华北地区市场规模分析
三、“十三五”华东地区市场规模分析
四、“十三五”华中地区市场规模分析
五、“十三五”华南地区市场规模分析
六、“十三五”西部地区市场规模分析
第四节 “十三五”中国个人贷款市场规模预测

第七章 我国个人贷款行业运行分析
第一节 我国个人贷款行业发展状况分析
一、我国个人贷款行业发展阶段
二、我国个人贷款行业发展总体概况
三、我国个人贷款行业发展特点分析
四、我国个人贷款行业商业模式分析
第二节 个人贷款行业发展现状
一、我国个人贷款行业市场规模
二、我国个人贷款行业发展分析
三、中国个人贷款企业发展分析
第三节 我国个人贷款市场价格走势分析
一、个人贷款市场定价机制组成
二、个人贷款市场价格影响因素
三、个人贷款价格走势分析
四、“十三五”期间个人贷款价格走势预测

第八章 “十三五”期间我国个人贷款市场供需形势分析
第一节 我国个人贷款市场供需分析
一、我国个人贷款行业供给情况
1、我国个人贷款行业供给分析
2、重点企业供给及占有份额
二、我国个人贷款行业需求情况
1、个人贷款行业需求市场
2、个人贷款行业客户结构
3、个人贷款行业需求的地区差异
三、我国个人贷款行业供需平衡分析
第二节 个人贷款产品（服务）市场应用及需求预测
一、个人贷款产品（服务）应用市场总体需求分析
二、重点行业个人贷款产品（服务）需求分析预测

第九章 “十三五”个人贷款行业产业结构调整分析
第一节 个人贷款产业结构分析
一、市场细分充分程度分析
二、各细分市场领先企业排名
三、领先企业的结构分析（所有制结构）
第二节 产业价值链条的结构分析及产业链条的整体竞争优势分析
一、产业价值链条的构成
二、产业链条的竞争优势与劣势分析
第三节 “十三五”产业结构发展预测
一、产业结构调整指导政策分析
二、中国个人贷款行业参与国际竞争的战略市场定位
三、“十三五”产业结构调整方向分析

第三部分 个人贷款行业竞争格局
第十章 个人贷款行业竞争力优势分析
第一节 个人贷款行业竞争力优势分析
一、行业地位分析
二、行业整体竞争力评价
三、行业竞争力评价结果分析
四、竞争优势评价及构建建议
第二节 中国个人贷款行业竞争力分析
一、我国个人贷款行业竞争力剖析
二、我国个人贷款企业市场竞争的优势
三、民企与外企比较分析
第三节 个人贷款行业SWOT分析
一、个人贷款行业优势分析
二、个人贷款行业劣势分析
三、个人贷款行业机会分析
四、个人贷款行业威胁分析

第十一章 “十三五”期间个人贷款行业市场竞争策略分析
第一节 行业总体市场竞争状况分析
一、个人贷款行业竞争结构分析
1、现有企业间竞争
2、潜在进入者分析
3、替代品威胁分析
4、供应商议价能力
5、客户议价能力
二、个人贷款行业企业间竞争格局分析
1、不同地域企业竞争格局
2、不同规模企业竞争格局
3、不同所有制企业竞争格局
三、个人贷款行业集中度分析
第二节 中国个人贷款行业竞争格局综述
一、个人贷款行业竞争概况
1、中国个人贷款行业品牌竞争格局
2、个人贷款业未来竞争格局和特点
二、个人贷款行业主要企业竞争力分析
第三节 个人贷款行业竞争格局分析
第四节 个人贷款企业竞争策略分析
一、提高个人贷款企业核心竞争力的对策
二、影响个人贷款企业核心竞争力的因素及提升途径
三、提高个人贷款企业竞争力的策略

第十二章 “十三五”个人贷款行业重点企业发展形势分析
第一节 工商银行
一、企业概况
二、企业经营情况分析
三、企业经济指标分析
四、企业盈利能力分析
五、企业偿债能力分析
六、企业运营能力分析
第二节 农业银行
一、企业概况
二、企业经营情况分析
三、企业经济指标分析
四、企业盈利能力分析
五、企业偿债能力分析
六、企业运营能力分析
第三节 中国银行
一、企业概况
二、企业经营情况分析
三、企业经济指标分析
四、企业盈利能力分析
五、企业偿债能力分析
六、企业运营能力分析
第四节 建设银行
一、企业概况
二、企业经营情况分析
三、企业经济指标分析
四、企业盈利能力分析
五、企业偿债能力分析
六、企业运营能力分析
第五节 交通银行
一、企业概况
二、企业经营情况分析
三、企业经济指标分析
四、企业盈利能力分析
五、企业偿债能力分析
六、企业运营能力分析
第六节 招商银行
一、企业概况
二、企业经营情况分析
三、企业经济指标分析
四、企业盈利能力分析
五、企业偿债能力分析
六、企业运营能力分析
第七节 浦发银行
一、企业概况
二、企业经营情况分析
三、企业经济指标分析
四、企业盈利能力分析
五、企业偿债能力分析
六、企业运营能力分析
第八节 兴业银行
一、企业概况
二、企业经营情况分析
三、企业经济指标分析
四、企业盈利能力分析
五、企业偿债能力分析
六、企业运营能力分析
第九节 广发银行
一、企业概况
二、企业经营情况分析
三、企业经济指标分析
四、企业盈利能力分析
五、企业偿债能力分析
六、企业运营能力分析
第十节 光大银行
一、企业概况
二、企业经营情况分析
三、企业经济指标分析
四、企业盈利能力分析
五、企业偿债能力分析
六、企业运营能力分析

第四部分 个人贷款行业投资前景
第十三章 “十三五”期间个人贷款行业投资前景展望
第一节 个人贷款行业“十三五”投资机会分析
一、个人贷款投资项目分析
二、可以投资的个人贷款模式
三、“十三五”个人贷款投资机会
第二节 “十三五”期间个人贷款行业发展预测分析
一、“十三五”个人贷款发展分析
二、“十三五”个人贷款行业技术开发方向
三、总体行业“十三五”整体规划及预测
第三节 未来市场发展趋势
一、产业集中度趋势分析
二、“十三五”行业发展趋势
第四节 “十三五”规划将为个人贷款行业找到新的增长点

第十四章 “十三五”期间个人贷款行业投资价值评估分析
第一节 个人贷款行业投资特性分析
一、个人贷款行业进入壁垒分析
二、个人贷款行业盈利因素分析
三、个人贷款行业盈利模式分析
第二节 “十三五”期间个人贷款行业发展的影响因素
一、有利因素
二、不利因素
第三节 “十三五”期间个人贷款行业投资价值评估分析
一、行业投资效益分析
1、行业投资收益率比较及分析
2、行业投资效益评估
二、产业发展的空白点分析
三、投资回报率比较高的投资方向
四、新进入者应注意的障碍因素
第四节 “十三五”中国个人贷款行业投资收益预测
一、预测理论依据
二、“十三五”中国个人贷款行业销售收入预测
三、“十三五”中国个人贷款行业利润总额预测
四、“十三五”中国个人贷款行业总资产预测

第十五章 “十三五”期间个人贷款行业发展趋势及投资风险分析
第一节 “十三五”个人贷款存在的问题
第二节 “十三五”发展预测分析
一、“十三五”期间个人贷款发展方向分析
二、“十三五”期间个人贷款行业发展规模预测
三、“十三五”期间个人贷款行业发展趋势预测
第三节 “十三五”期间个人贷款行业投资风险分析
一、竞争风险分析
二、市场风险分析
三、管理风险分析
四、投资风险分析

第十六章 个人贷款行业“十三五”热点问题探讨
第一节 推进城镇化和加快新农村建设，调整优化城乡结构
第二节 发展绿色经济和个人贷款经济，增强可持续发展能力
第三节 发挥地区比较优势，促进区域协调发展
第四节 建立扩大消费需求的长效机制研究
第五节 培育新型战略型产业，优化经济结构
第六节 “十三五”时期个人贷款行业自身热点问题研究
一、行业技术发展热点问题
二、产业增长方式转型问题
三、行业产业链延伸问题
四、行业产业转移及承接问题

第十七章 “十三五”期间个人贷款行业面临的困境及对策
第一节 个人贷款行业面临的困境
第二节 个人贷款企业面临的困境及对策
一、重点个人贷款企业面临的困境及对策
二、中小个人贷款企业发展困境及策略分析
1、中小个人贷款企业面临的困境
2、中小个人贷款企业对策探讨
三、国内个人贷款企业的出路分析
第三节 中国个人贷款行业存在的问题及对策
一、中国个人贷款行业存在的问题
二、个人贷款行业发展的建议对策
三、市场的重点客户战略实施
1、实施重点客户战略的必要性
2、合理确立重点客户
3、重点客户战略管理
第四节 中国个人贷款市场发展面临的挑战与对策

第十八章 “十三五”期间个人贷款行业投资战略研究
第一节 个人贷款行业发展战略研究
一、战略综合规划
二、技术开发战略
三、业务组合战略
四、区域战略规划
五、产业战略规划
六、营销品牌战略
七、竞争战略规划
第二节 对我国个人贷款品牌的战略思考
一、个人贷款品牌的重要性
二、个人贷款实施品牌战略的意义
三、我国个人贷款企业的品牌战略
四、个人贷款品牌战略管理的策略
第三节 个人贷款经营策略分析
一、个人贷款市场细分策略
二、个人贷款市场创新策略
三、品牌定位与品类规划
四、个人贷款新产品差异化战略
第四节 个人贷款行业投资战略研究
一、个人贷款行业投资战略
二、“十三五”期间个人贷款行业投资战略

第十九章 研究结论及投资建议
第一节 个人贷款行业研究结论及建议
第二节 个人贷款行业“十三五”投资建议
一、行业发展策略建议
二、行业投资方向建议
三、行业投资方式建议

图表目录

图表：个人贷款行业单位规模情况
图表：个人贷款行业人员规模状况
图表：个人贷款行业资产规模状况
图表：个人贷款行业市场规模状况
图表：个人贷款行业盈利能力分析
图表：个人贷款行业偿债能力分析
图表：个人贷款行业营运能力分析
图表：个人贷款行业发展能力分析
图表：个人贷款行业市场规模分析
图表：个人贷款行业区域结构分析
图表：个人贷款行东北地区市场规模
图表：个人贷款行华北地区市场规模
图表：个人贷款行华东地区市场规模
图表：个人贷款行华中地区市场规模
图表：个人贷款行华南地区市场规模
图表：个人贷款行西部地区市场规模
图表：中国个人贷款市场规模预测
图表：中国个人贷款市场规模预测
图表：最新银行贷款利率表
图表：最新银行贷款利率表
图表：最新银行贷款利率表
图表：商业房贷利率
图表：商业房贷二套利率
图表：公积金房贷利率
图表：公积金房贷二套利率
图表：领先企业的结构分析（所有制结构）
图表：中国商业银行存款市场份额一览表
图表：国有银行和股份制银行存款市场份额趋势图
图表：工商银行和交通银行存款市场份额趋势图
图表：中国商业银行存款市场份额
图表：国有银行与股份制银行存款总额比较
图表：国有银行与股份制银行存款市场份额趋势图
图表：中国商业银行资产市场份额一览表
图表：国有银行和股份制银行资产市场份额趋势图
图表：工商银行和交通银行资产市场份额趋势图
图表：中国商业银行资产市场份额
图表：国有银行与股份制银行总资产比较
图表：国有银行与股份制银行总资产市场份额
图表：中国商业银行贷款市场份额
图表：国有银行与股份制银行贷款总额比较
图表：国有银行和股份制银行贷款市场份额趋势图
图表：工商银行和交通银行贷款市场份额变化
图表：中国商业银行净利润市场份额
图表：国有银行与股份制银行净利润比较
图表：国有银行和股份制银行净利润市场份额趋势图
图表：工商银行和交通银行净利润市场份额变化
图表：小额贷款机构企业区域分布
图表：小额贷款机构企业区域分布
图表：小额贷款机构区域实收资本分布
图表：小额贷款机构区域贷款余额分布
图表：工商银行现金流量分析
图表：工商银行现金流量分析
图表：工商银行经营效率分析
图表：工商银行资本结构情况
图表：工商银行资产负债分析
图表：工商银行利润分配分析
图表：工商银行获利能力分析
图表：工商银行利偿债能力情况
图表：工商银行投资收益分析
图表：农业银行投资收益分析
图表：农业银行现金流量分析
图表：农业银行资本结构情况
图表：农业银行获利能力分析
图表：农业银行利偿债能力情况
图表：农业银行发展能力分析
图表：中国银行现金流量分析
图表：中国银行投资收益分析
图表：中国银行利润分配分析
图表：中国银行现金流量分析
图表：中国银行资本结构情况
图表：中国银行获利能力分析
图表：中国银行利偿债能力情况
图表：中国银行发展能力分析
图表：建设银行现金流量分析
图表：建设银行发展能力分析
图表：建设银行现金流量分析
图表：建设银行资本结构情况
图表：建设银行利润分配分析
图表：建设银行获利能力分析
图表：建设银行利偿债能力情况
图表：建设银行投资收益分析
图表：交通银行现金流量分析
图表：交通银行发展能力分析
图表：交通银行资本结构情况
图表：交通银行利润分配分析
图表：交通银行现金流量分析
图表：交通银行获利能力分析
图表：交通银行偿债能力情况
图表：交通银行投资收益分析
图表：招商银行现金流量分析
图表：招商银行资本结构情况
图表：招商银行发展能力分析
图表：招商银行获利能力分析
图表：招商银行偿债能力情况
图表：招商银行投资收益分析
图表：招商银行利润分配分析
图表：浦发银行现金流量分析
图表：浦发银行资本结构情况
图表：浦发银行发展能力分析
图表：浦发银行利润分配分析
图表：浦发银行现金流量分析
图表：浦发银行获利能力分析
图表：浦发银行偿债能力情况
图表：浦发银行投资收益分析
图表：兴业银行现金流量分析
图表：兴业银行资本结构情况
图表：兴业银行发展能力分析
图表：兴业银行利润分配分析
图表：兴业银行现金流量分析
图表：兴业银行获利能力分析
图表：兴业银行偿债能力情况
图表：兴业银行投资收益分析
图表：广发银行投资收益分析
图表：广发银行一级资本分析
图表：光大银行利润情况分析
图表：光大银行运营能力分析
图表：光大银行获利能力情况
图表：光大银行偿债能力分析
图表：光大银行运营能力分析
图表：个人贷款行业销售收入预测
图表：个人贷款行业个人贷款行业利润总额预测
图表：个人贷款行业个人贷款行业总资产预测
图表：中国个人贷款市场规模预测
图表：区域发展战略咨询流程图
图表：区域SWOT战略分析图