报告简介
是“十三五”计划的最后一年,也是中国第十二个五年计划的规划年。在这一年中,从中央到地方,从政府到企业,如何在总结上一个五年的经验教训的基础上,谋划好下一个五年计划的发展,需要有全球视野,集多方智慧,站在历史的新高度把握趋势、洞悉未来。
“十三五”既第十二个五年规划,“十三五”规划的全称是:中华人民共和国国民经济和社会发展第十二个五年规划纲要。“十三五”规划的起止时间。规划编制工作大体包括前期调研、编制起草、论证衔接、审批发布四个阶段。在制定程序上,各部委省市区在下半年初步完成本领域、本地区的规划统一汇总到国务院,编制全国的“十三五”规划,将在的中共十七届五中全会上讨论建议稿,而后提交份的全国两会上审议通过付诸实施。目前,各部委省市区的“十三五”前期课题调研均已启动。
特别需要注意的是,“十三五”同以往任何一次战略规划所面临的内外背景大不相同,尤其是人口发展红利丧失、能源环境承载力严重不足、产业空壳化等内在压力,同后危机时代中国作为新兴主导力量参与国际规则制定的外在机遇交互作用,国际政治经济格局的重新洗牌,新技术、新产业的不断涌现,使得“十三五”中国的发展面临着改革开放以来变数最多、国内外形势也最为复杂的阶段。
那么,“十三五”期间我国人寿保险行业如何透视现状、锚定未来、战略前瞻、科学规划,寻求技术突破、产业创新、经济发展,为引领下一轮发展打下坚实的基础呢?
本行业报告主要依据国家统计局、国务院发展研究中心、国家发改委、国家商务部、中国海关总署、行业相关协会、国内外相关刊物的基础信息以及人寿保险行业研究单位等公布和提供的大量资料,结合深入的市场调查资料,立足于当前经济整体发展形势,对新形势下中国人寿保险行业的发展情况、经济运行数据、主要细分市场、进出口、竞争格局、重点企业等进行了分析及预测,并对“十三五”期间人寿保险行业发展的整体环境及发展趋势进行探讨和研判,最后在前面大量分析、预测的基础上,研究了人寿保险行业今后的发展与投资策略。
注:本报告将保持时实更新,为企业在这瞬息万变的时代提供最新资讯,使企业能及时把握局势的发展,及时调整应对策略。
报告用途及价值
本“十三五”期间人寿保险行业报告,为人寿保险企业在激烈的市场竞争中洞察先机,根据市场需求及时调整经营策略,为战略投资者选择恰当的投资时机和公司领导层做战略规划提供了准确的市场情报信息及科学的决策依据,同时对银行信贷部门也具有极大的参考价值。
报告目录
第一部分 人寿保险行业发展分析
第一章 人寿保险的相关概述
第一节 人寿保险概念的阐释
一、人寿保险的定义
二、人寿保险是一种社会保障制度
三、人寿保险是兼有保险及储蓄双重功能的投资手段
第二节 人寿保险的分类
一、普通人寿保险的种类
二、新型人寿保险的分类
第三节 人寿保险的运作及条款
一、人寿保险的运作
二、人寿保险常见的标准条款
第二章 世界人寿保险行业发展分析
第一节 世界人寿保险业的发展概况
一、金融危机对全球寿险业的影响分析
二、发达国家与新兴市场人寿保险税收政策比较分析
三、国外寿险公司利率风险情况研究及对中国的启示
四、亚洲寿险市场整体增长情况
五、亚太区人寿保险市场展望
第二节 美国
一、美国寿险业者资本流失情况
二、美国人寿保险业经营情况
三、美国财政部救助资金涵盖寿险行业
四、美国人寿保险业经营情况
五、北美大型人寿保险商将面临财政压力
六、美国寿险业发展对中国的五大启示
第三节 日本
一、日本寿险业的发展变迁及其对中国的启示
二、全球金融危机严重冲击日本人寿保险公司
三、日本寿险企业转制趋向
四、日本寿险大型企业计划加大本地投资
五、日本寿险营销员制度及其对我国的借鉴
第四节 其他国家
一、越南寿险市场受国际险企青睐
二、首季新加坡寿险业受金融海啸冲击严重
三、菲律宾尝试改变人寿保险业税制
四、泰国人寿保险业总体能实现增长
第五节 中国台湾
一、台湾寿险业亏损达历史新高
二、金融危机对台湾寿险业的影响
三、台湾寿险业与多层次传销业的比较
四、台湾寿险业总保费收入情况
五、台湾寿险公司在大陆积极扩张银行保险业务渠道
第三章 中国人寿保险业发展环境分析
第一节 全球经济形势分析与预测
一、全球经济形势分析
二、全球经济前景预测
第二节 我国宏观经济形势及预测
一、我国宏观经济运行情况分析
二、我国经济前景分析与预测
第三节 中国人寿保险行业社会环境分析
一、全国居民收入情况分析
二、全国社会消费品零售总额
三、全国居民消费价格分析
四、中国消费者信心指数
第四节 政策法规环境
一、中国出台首部重大疾病保险行业规范标准
二、我国施行新版《保险保障基金管理办法》
三、新政策对寿险业的影响分析
四、保监会颁布《保险资金运用管理暂行办法》
五、保监会发布《保险公司内部控制基本准则》
六、保监会发布险资投资股权等暂行办法
七、农村寿险发展外部政策相关问题研究
第五节 行业发展环境
一、中国人寿保险业具备快速发展条件
二、我国寿险市场总体平稳健康无系统性风险
四、中国寿险业又将面对低利率挑战
第六节 保险市场发展
一、中国保险业平稳健康发展
二、中国保险市场运行总体平稳
三、下半年我国保险业主要工作重点
四、我国保险业发展机遇分析
五、我国保险业面临增长压力
六、保险公司重塑核心竞争力
七、保险业提高竞争力战略分析
八、2020年我国保险行业发展趋势
九、未来十年我国保费收入预测
第七节 保险营销状况
一、我国保险营销发展战略
二、保险营销体制机制转型趋势
三、中国保险行业进入“后营销时代”的体现
四、营销人员重新成为保险中介第一渠道
五、关系营销在保险企业的应用分析
第四章 中国人寿保险行业发展分析
第一节 中国人寿保险业的发展
一、中国寿险业结构调整取得成效
二、我国寿险公司原保险保费收入情况
三、中国寿险业第二梯队控制风险保增长
四、个人代理重新成为寿险销售第一渠道
五、中国寿险业偿付能力
第二节 中国人寿保险业的发展
一、寿险公司保费收入
二、寿险业结构调整中差异化发展
三、中国寿险市场实现结构性转型
四、各人寿保险公司原保险保费收入
第三节 中国未成年人人寿保险规定的分析
一、对未成年人人寿保险进行限定的原因
二、不同国家、地区对未成年人人寿保险的规定
三、我国未成年人人寿保险的现行有关规定
四、对我国未成年人人寿保险规定的几点思考
第四节 中国人寿保险业存在的问题及对策
一、中国寿险市场面临三大挑战
二、高利率揽保下催生寿险市场四大问题
三、我国寿险业高速增长态势下暗含隐忧
四、中国寿险业体质孱弱应建立退场机制
第五节 我国寿险公司内部控制问题研究
一、我国寿险公司内部控制存在的主要问题
二、加强我国寿险公司内部控制建设的对策
第二部分 人寿保险细分市场分析
第五章 中国养老保险发展分析
第一节 中国养老保险市场的发展概况
一、中国养老保险业的发展现状概述
二、中国商业养老保险步入专业化市场
三、中国养老保险市场竞争日趋激烈
四、我国养老保险业首部部门规章实施
五、中国将成为亚洲增长最快的新兴养老金市场
第二节 主要地区养老保险的发展动态
一、北京将实现养老保险全覆盖
二、上海计划率先试点个人税延型养老险
三、广东养老保险将施行省级统筹
四、浙江适当下调养老保险费比例
第三节 养老保险制度的分析
一、公平与效率视角下的中国养老保险制度改革分析
二、基本养老保险制度亟需改革实现全国统筹
三、事业单位养老保险制度改革的分析
四、中国农民工养老保险制度的分析
五、建立新型农村养老保险制度的分析
第四节 中国养老保险发展存在的问题及对策
一、中国养老保险产品创新的环境制约
二、中国养老保险权益改革的历史问题与对策
三、中国养老保险全国统筹步伐还应加快
四、实现商业养老保险专业化经营对策分析
五、基本养老保险制度改革面临的问题与对策
第六章 中国健康保险发展分析
第一节 国外商业健康保险的比较及对中国的启示
一、美国的商业健康保险
二、澳大利亚的商业健康保险
三、德国的商业健康保险
四、法国的商业健康保险
五、英国的商业健康保险
六、国外商业健康保险的启示
第二节 中国健康保险的发展概况
一、外资公司加紧中国健康险市场扩张步伐
二、外资公司看好中国健康险市场
三、新医改对商业健康保险的影响
四、中国健康保险面临难得的发展机遇
五、全民健康保险全面实施时间预测
第三节 中国商业健康保险的发展分析
一、我国新医改方案重视商业健康保险的发展
二、商业健康保险在新医疗保障体系中的地位
三、中国商业健康保险发展的制度分析
四、中国商业健康保险经营模式的选择
五、中国商业健康保险主体地位缺失及对策分析
六、新医改下我国商业健康保险发展蓝图
七、我国商业健康保险的作用和发展方向
第四节 医疗卫生制度改革对健康险经营的影响及对策
一、现有医疗制度的弊病
二、医疗制度改革的方向
三、现有医疗体制下健康险在健康风险管理方面的难点
四、医疗制度改革对健康险健康风险管理可能产生的影响
五、未来健康险在健康风险管理上的对策
第五节 中国健康保险发展存在的问题及对策
一、中国健康保险市场的供求矛盾分析
二、中国健康保险发展中须正确处理的问题
三、中国健康险可持续发展的对策分析
第七章 中国投资型寿险发展分析
第一节 中国投资型寿险的发展综述
一、投资型寿险产品的发展优势
二、投资型寿险产品监管策略
三、投资型保险产品发展不足
四、投资保障型寿险成主流
五、投资型寿险的发展前景与风险防范
第二节 分红保险
一、分红保险概述
二、分红保险产品分析
三、我国分红保险的发展
四、深圳投资型寿险风险暂低于全国
五、分红保险产品保障优势逐步凸显
六、分红保险面临的主要风险及对策
七、发展分红产品的对策性思考
八、分红保险监管模式的探讨
第三节 投资连结保险
一、投资连结保险概述
二、我国投资连结保险销售形势
三、保监会加强投资连结保险销售管理
四、我国投资连结保险市场发展态势
五、投资连结保险理论及在中国实践
第四节 万能人寿保险
一、万能人寿保险概述
二、我国万能寿险发展走势
三、万能险吸金出力寿险增速乏力
四、低利率背景下中国万能寿险产品的发展策略分析
第三部分 人寿保险行业重点企业分析
第八章 中国人寿保险业重点企业
第一节 中国人寿保险股份有限公司
一、公司简介
二、中国人寿经营状况分析
三、中国人寿财务数据分析
四、中国人寿的发展策略分析
五、中国人寿新业务开拓情况
第二节 中国平安人寿保险股份有限公司
一、公司简介
二、中国平安人寿经营状况分析
三、中国平安人寿财务数据分析
四、平安人寿产品悄然换代升级
五、平安人寿将加大保障产品研发力度
第三节 中国太平洋保险(集团)股份有限公司
一、公司简介
二、中国太保经营状况分析
三、中国太保财务数据分析
第四节 泰康人寿保险股份有限公司
一、公司简介
二、公司核心发展战略
三、泰康人寿把握历史机遇实现超常规跨越式发展
四、泰康人寿实现保费收入情况
五、泰康人寿实现保费收入情况
第五节 民生人寿保险股份有限公司
一、公司简介
二、民生人寿是民营资本在中国寿险市场的突破
三、民生人寿实现保费收入情况
第四部分 “十三五”期间中国人寿保险行业发展前景及趋势预测
第九章 “十三五”期间中国人寿保险业需求影响因素分析
第一节 中国寿险业需求实证分析
一、我国寿险需求影响因素的设定
二、数据的检验
三、模型的回归
四、结论分析
第二节 影响中国寿险需求的经济因素
一、经济发展水平
二、预期通货膨胀率
三、金融发展水平
四、市场集中率
第三节 利率变动对中国寿险需求影响分析
一、利率影响寿险需求的理论分析
二、利率影响寿险需求的作用机制
三、利率变动对我国寿险需求的影响
四、应对利率变动的对策建议
第四节 通货膨胀对中国寿险需求的影响分析
一、通货膨胀对寿险业影响的研究概述
二、通货膨胀与寿险需求的关系
三、通货膨胀影响寿险需求的机理
四、通货膨胀影响寿险需求的结论及政策措施
第十章 “十三五”期间人寿保险业的发展前景及趋势预测
第一节 中国保险行业前景展望
一、中国保险业的回顾与展望
二、全球视野下中国保险业发展趋势
三、中国健康险发展预测
四、我国保费收入状况预测
五、我国寿险市场发展预测
六、2020年我国保险行业发展趋势
七、未来十年我国保费收入预测
第二节 中国寿险业的发展形势及方向
一、中国寿险业的发展契机
二、中国寿险行业存在五大挑战
三、中国寿险业核心任务是结构调整
四、中国寿险业将继续加强市场行为监管
第三节 中国人寿保险业的发展前景及趋势
一、中国寿险业未来发展潜力巨大
二、健康保险和养老保险是未来寿险业发展出路
三、我国寿险市场消费结构预测
四、前中国有望跻身全球前5大寿险市场
五、人寿保险信托:未来新型理财方式
第五部分 “十三五”期间中国人寿保险行业投资策略
第十一章 “十三五”期间中国人寿保险业投资策略
第一节 中国寿险业投资环境概况
一、寿险业迎来低成本快速发展的战略机遇
二、寿险产品能满足甲型H1N1流感投保需要
三、当前经济环境下寿险投资理论分析
四、中国寿险公司投收益率可能被高估
第二节 中国寿险公司风险存在的主要形式
一、资产负债较高
二、利差损风险影响深远
三、资产负债匹配风险较高
四、投资风险将逐步加大
五、保险风险逐步提高
第四节 中国寿险业应对风险的对策
一、中国寿险公司防范和化解风险的对策
二、老龄化与通胀压力下中国寿险业的风险管理分析
三、VaR模型在寿险公司风险管理中的应用分析
四、寿险公司内部审计与风险管理分析
五、寿险理赔管理中的风险控制与风险防范分析
六、化解中国寿险业利差损风险分析
第五节 中国寿险业和银行业内含价值的比较分析
一、两者具有不同的投资取向和内含价值
二、寿险业和银行业内含价值比较研究
三、中国保险市场与成熟保险市场的比较
四、寿险公司比银行具有更大内含价值增速
附录一:中华人民共和国保险法(修订)
附录二:保险公司养老保险业务管理办法()
附录三:健康保险管理办法
附录四:保险公司偿付能力管理规定()
附录五:保险保障基金管理办法()
附录六:保险许可证管理办法
附录七:关于加快业务结构调整进一步发挥保险保障功能的指导意见()
附录八:关于进一步加强投资连结保险销售管理的通知()
附录九:国务院关于保险业改革发展的若干意见
图表目录
图表:GDP增速趋势图
图表:国内生产总值季度同比增长率(%)
图表:工业增加值与发电量对比趋势图
图表:固定资产投资完成额月度同比增长率(%)
图表:“三架马车”投资、消费、出口增长趋势对比图
图表:社会消费品零售总额月度同比增长率(%)
图表:PPI增速趋势图
图表:居民消费价格指数(上年同月=100)
图表:工业品出厂价格指数(上年同月=100)
图表:进出口对比趋势图
图表:出口总额月度同比增长率与进口总额月度同比增长率(%)
图表:货币供应量增幅趋势图
图表:货币供应量月度同比增长率(%)
图表:国内生产总值季度同比增长率(%)
图表:居民消费价格指数走势(上年同月=100)
图表:国内生产总值季度同比增长率(%)
图表:工业增加值月度同比增长率(%)
图表:社会消费品零售总额月度同比增长率(%)
图表:固定资产投资完成额月度同比增长率(%)
图表:出口总额月度同比增长率与进口总额月度同比增长率(%)
图表:居民消费价格指数(上年同月=100)
图表:工业品出厂价格指数(上年同月=100)
图表:货币供应量月度同比增长率(%)
图表:部分OECD国家寿险公司的税收待遇
图表:部分OECD国家寿险客户的税收待遇
图表:美国寿险行业资产结构-股票投资比例远高于国内水平
图表:全球GDP增长率及预测值(% 季度同比 年率)
图表:金融危机后全球PMI指数趋势图
图表:近年来全球失业率(%)
图表:年全球贸易进出口额(千美元)
图表:国际大宗商品价格指数(CRB)
图表:货币基金组织GDP年增长率09年两次预测值对比
图表:国际货币基金组织消费者价格09年两次预测值对比
图表:货币基金组织世界贸易量09年两次预测值对比
图表:货币基金组织初级产品价格09年两次预测值对比
图表:-工业增加值增长趋势图
图表:主要统计数据
图表:城镇固定资产投资增速趋势图
图表:1997年-CPI、PPI趋势图
图表:进出口趋势图
图表:全国房地产开发景气指数趋势图
图表:70个大中城市房屋销售价格指数
图表:-货币供应量增长趋势图
图表:新增人民币贷款增长趋势图
图表:我国社会消费品零售总额
图表:我国社会消费品零售总额
图表:居民消费价格分类指数
图表:上半年全球消费者信息指数调查
图表:消费者信心指数
图表:我国保险业经营数据统计
图表:我国保险业经营数据统计
图表:我国保险业经营数据统计
图表:我国保险业经营数据统计
图表:我国保险业经营数据统计
图表:我国保险业经营数据统计
图表:我国保险业经营数据统计
图表:我国保险业经营数据统计
图表:我国保险业经营数据统计
图表:我国保险业经营数据统计
图表:金融风暴下的中国保险业企业SWOT战略模型分析
图表:我国保费收入预测
图表:中国保险业监管的变化趋势
图表:保险行业技术架构的特征
图表: 我国寿险险种占比情况
图表:我国寿险公司原保险保费收入情况
图表:我国寿险公司原保险保费收入情况
图表:我国寿险公司原保险保费收入情况
图表:我国寿险公司原保险保费收入情况
图表:我国寿险公司原保险保费收入情况
图表:我国寿险公司原保险保费收入情况
图表:我国寿险公司原保险保费收入情况
图表:我国寿险公司原保险保费收入情况
图表:我国寿险公司原保险保费收入情况
图表:我国寿险公司原保险保费收入情况
图表:全国各人寿保险公司原保险保费收入
图表:世界部分国家未成年人最高死亡保险金额与人均年收入比例
图表:养老保险费缴费流程
图表:保险代理服务业务流程
图表:我国自改革开放以来卫生费用及其构成情况
图表:我国自改革开放以来卫生费用主要组成部分
图表:我国自改革开放以来卫生费用主要组成部分占比
图表:世界主要国家的商业健康保险目前在健康保障体系中的地位
图表:当前卫生行政管理格局
图表:中国人寿保险股份有限公司主营构成表
图表:中国人寿保险股份有限公司流动资产表
图表:中国人寿保险股份有限公司长期投资表
图表:中国人寿保险股份有限公司无形及其他资产表
图表:中国人寿保险股份有限公司流动负债表
图表:中国人寿保险股份有限公司长期负债表
图表:中国人寿保险股份有限公司股东权益表
图表:中国人寿保险股份有限公司主营业务收入表
图表:中国人寿保险股份有限公司主营业务利润表
图表:中国人寿保险股份有限公司营业利润表
图表:中国人寿保险股份有限公司利润总额表
图表:中国人寿保险股份有限公司净利润表
图表:中国人寿保险股份有限公司每股指标表
图表:中国人寿保险股份有限公司获利能力表
图表:中国人寿保险股份有限公司经营能力表
图表:中国人寿保险股份有限公司资本结构表
图表:中国人寿保险股份有限公司发展能力表
图表:中国人寿保险股份有限公司现金流量分析表
图表:中国平安人寿保险股份有限公司主营构成表
图表:中国平安人寿保险股份有限公司流动资产表
图表:中国平安人寿保险股份有限公司长期投资表
图表:中国平安人寿保险股份有限公司固定资产表
图表:中国平安人寿保险股份有限公司无形及其他资产表
图表:中国平安人寿保险股份有限公司流动负债表
图表:中国平安人寿保险股份有限公司长期负债表
图表:中国平安人寿保险股份有限公司股东权益表
图表:中国平安人寿保险股份有限公司主营业务收入表
图表:中国平安人寿保险股份有限公司主营业务利润表
图表:中国平安人寿保险股份有限公司营业利润表
图表:中国平安人寿保险股份有限公司利润总额表
图表:中国平安人寿保险股份有限公司净利润表
图表:中国平安人寿保险股份有限公司每股指标表
图表:中国平安人寿保险股份有限公司获利能力表
图表:中国平安人寿保险股份有限公司经营能力表
图表:中国平安人寿保险股份有限公司偿债能力表
图表:中国平安人寿保险股份有限公司资本结构表
图表:中国平安人寿保险股份有限公司发展能力表
图表:中国平安人寿保险股份有限公司现金流量分析表
图表:中国太平洋保险(集团)股份有限公司主营构成表
图表:中国太平洋保险(集团)股份有限公司流动资产表
图表:中国太平洋保险(集团)股份有限公司长期投资表
图表:中国太平洋保险(集团)股份有限公司固定资产表
图表:中国太平洋保险(集团)股份有限公司无形及其他资产表
图表:中国太平洋保险(集团)股份有限公司流动负债表
图表:中国太平洋保险(集团)股份有限公司长期负债表
图表:中国太平洋保险(集团)股份有限公司股东权益表
图表:中国太平洋保险(集团)股份有限公司主营业务收入表
图表:中国太平洋保险(集团)股份有限公司主营业务利润表
图表:中国太平洋保险(集团)股份有限公司营业利润表
图表:中国太平洋保险(集团)股份有限公司利润总额表
图表:中国太平洋保险(集团)股份有限公司净利润表
图表:中国太平洋保险(集团)股份有限公司每股指标表
图表:中国太平洋保险(集团)股份有限公司获利能力表
图表:中国太平洋保险(集团)股份有限公司经营能力表
图表:中国太平洋保险(集团)股份有限公司偿债能力表
图表:中国太平洋保险(集团)股份有限公司资本结构表
图表:中国太平洋保险(集团)股份有限公司发展能力表
图表:中国太平洋保险(集团)股份有限公司现金流量分析表
图表:升息对首先需求的替代效应和价格效应
图表:20世纪80年代末和90年代中期中国通货膨胀率与人寿保费增长率的变化
图表:我国金融机构股价图
图表:国寿长期负债与所有者权利变动图
图表:工行长期存款与所有者权利变动图
图表:国寿个人业务与团体业务占比图
图表:工行储蓄存款核对公储蓄占比图
图表:国寿短期险与长期险业务占比图
图表:工行短期存款与长期存款占比图
图表:国寿资产分布图
图表:工行资产结构略图
图表:资产结构对于国寿内涵价值影响的传导作用图
图表:国寿合同平均到期日分布
图表:工行存款平均到期日分布
图表:银行存款结构对国寿内含价值的影响图示
图表:工行的资产配置对银行内含价值的影响图示
图表:1993-2001年成熟市场保险资产与银行资产比较
图表:中国大陆保险资产与银行资产比较图
图表:我国寿险业快速增长
图表:我国保费收入预测
图表:中国保险业监管的变化趋势
图表:保险行业技术架构的特征
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